Конечно, большинство из нас не часто сталкивается с вопросом покупки или продажи квартир.
Но если кто-то и продает/покупает квартиру — это вопрос очень дорогостоящий, потому весьма волнительный, и всем очень хочется, чтоб он быстро и благоприятно разрешился, а не принес массу проблем и переживаний.
И вот хочу предупредить потенциальных продавцов о возможной схеме относительно "правомерного" способа изъятия денег после регистрации перехода права собственности от продавца к покупателю.
Сейчас все больше набирает оборот возможность проведения расчетов через аккредитив (в разных его проявлениях) как альтернатива популярной ранее "банковской ячейке".
Но как оказалось, мошенники уже и здесь приготовились.
Несколько месяцев назад ко мне обратился один знакомый, принеся распечатку с сайта ФССП о наличии в отношении него исполнительного производства. Человек был в шоке и совершенно не понимал, в чем дело, так как в отношении него никаких судебных процессов не было. Однако, согласно исполнительного листа, его задолженность составляла 15 млн (!) руб.
Я посмотрела его проблему и возникло несколько несостыковок:
1. Исполнительное производство было возбуждено в регионе, хотя у человека прописка в Москве уже 20 лет (к тому же в том регионе, где было возбуждено исполнительное производство, он не только никогда не был зарегистрирован, но и просто никогда не был)..
2. В качестве основания фигурировал исполнительный лист Московского районного суда, однако, по базе суда никаких судебных производств в отношении моего знакомого не было. Да и он сам не получал никаких повесток/судебных документов по месту регистрации, хотя постоянно проживает по месту регистрации.
Проанализировав ситуацию, сразу в голову пришло три варианта: ошибка в базе приставов, но маловероятно, потому как фамилия знакомого очень редкая, совпадение по ФИО и дате рождения полное, совсем свежая дата возбуждения исполнительного производства. Второй вариант — заочное решение суда с уведомлением по неправильному адресу, но… в судебной базе ни намека на судебный процесс..
Ну и третий вариант — мошенничество. Вот тут-то и стали копать.
Начала расспрашивать, что и как… Больше всего насторожила сумма в 15 млн.
В процессе беседы выяснилось, что у знакомого в ближайшие дни планировалась продажа квартиры как раз за 15 млн. Сделка должна была происходить через аккредитив одного известного банка.
Вот тут-то ситуация и стала проясняться.
Первым делом, для успокоения души я отправила его в суд, который якобы вынес решение и выдал исполнительный лист, чтоб окончательно развеять все сомнения. В суде подтвердили, что никакого дела в отношении моего знакомого нет и не было.
Сделка, естественно, была приостановлена.
Знакомый отправился в ОВД писать заявление, где ему и поведали, что схема не нова. Повезло ему, что проверил себя по базе приставов, а так бы ушли его денежки в неизвестном направлении вслед за переходом права собственности к новому покупателю.
Кто замешан в преступлении, — риэлтор, покупатель, региональный пристав, сотрудники банка или третьи лица, или все вместе, — предстоит определить сотрудникам полиции.
Знакомый рад, что остановился "на краю пропасти" и теперь приостановил продажу, чтоб прийти в себя от перспективы в ближайшем будущем остаться без квартиры и без денег.
Пока нет результатов расследования, невозможно сказать точно, как действует эта схема. Одно понятно точно, исполнительное производство возбуждается в регионе (во-первых, вряд ли кто-то будет проверять себя по регионам, будучи зарегистрированным в Москве; во-вторых, исполнительное производство возбуждается за несколько дней до сделки, при этом надо знать, что сделка будет именно через аккредитив, то есть деньги пройдут через банк).
При этом, согласно п. 1 ст. 80 ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, вправе, в том числе и в течение срока, установленного для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований, наложить арест на имущество должника.
Таким образом, накануне сделки накладывается арест на денежные средства на счете продавца, и как только на него падает сумма по сделке, она списывается по исполнительному документу.
Ну а потом… когда продавец приходит в себя от шока и соплей, пишет заявление в полицию… и начинается процесс, который, как правило, даже если найдет виновных и приговорит их к наказанию, то деньги пострадавшему уже не вернет…
И квартиру вернуть уже не получится, так как она перешла к новому собственнику на законных основаниях, а причин для расторжения ДКП нет.
Вот такой очередной способ мошенничества на рынке недвижимости
Все это написала для того, чтоб предупредить клубней. Будьте внимательны, когда продаете квартиры.
Я всегда говорю, что в купле-продаже недвижимости наиболее уязвим покупатель, но от аферистов не застрахован никто!